Валюта без паспорта

Какую сумму иностранной валюты гражданин может обменять без предъявления паспорта?

В соответствии с пунктом 1.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента — физического лица не проводится.

Соответственно, требования, установленные пунктом 1 статьи 7 и пунктом 1 статьи 7.3 указанного Федерального закона, не применяются кредитными организациями при осуществлении клиентами — физическими лицами операций, связанных с покупкой или продажей наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей. Исключение составляют случаи, когда у работников банка возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Помимо этого, при осуществлении клиентом — физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 100 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей может быть проведена упрощенная идентификация клиента — физического лица. Для проведения упрощенной идентификации достаточно предъявления физическим лицом паспорта или иного документа, удостоверяющего личность.

Оставить комментарий
Оставить комментарий

* Указывать не обязательно, фамилия и отчество не будут опубликованы.

Вопрос юристу