Согласно пункту 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация вправе расторгнуть с клиентом договор банковского счета (вклада) в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций по счету.
Основанием для принятия такого решения является пункт 11 статьи 7 указанного Федерального закона. Данная норма позволяет организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, отказать в исполнении распоряжения клиента-юридического лица о совершении операции (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица), по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Таким образом, если банк в течение календарного года два и более раз отказался исполнять распоряжения организации о совершении операции по счету, он вправе расторгнуть все заключенные с ней договоры банковского счета (вклада).
