Федеральным конституционным законом от 31.12.1996 № 1-ФКЗ «О судебной системе Российской Федерации» установлено, что вступившие в законную силу постановления федеральных судов и мировых судей обязательны для всех органов государственной власти и местного самоуправления, их должностных лиц, физических и юридических лиц и подлежат неукоснительному исполнению.
Аналогичные предписания относительно обязательности вступивших в законную силу судебных актов арбитражных судов содержатся в Федеральном конституционном законе от 28.04.1995 № 1-ФКЗ «Об арбитражных судах в Российской Федерации» и в Арбитражном процессуальном кодексе РФ.
В случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами.
Требования, содержащиеся в судебных актах, исполняются на основании исполнительных документов в порядке, установленном Федеральным законом от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».
Направление исполнительного документа в банк непосредственно взыскателем
Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.
На основании статьи 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве» перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.
Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, обязаны незамедлительно исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения должны уведомить взыскателя.
В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности представленных сведений банк или иная кредитная организация вправе задержать его исполнение для проверки подлинности либо достоверности сведений, но не более чем на семь дней.
Читайте также: Списание денег со счета в банке, минуя судебных приставов
При проведении указанной проверки банк или кредитная организация обязаны незамедлительно приостановить операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы, подлежащей взысканию.
Вместе с тем в отношении исполнительного документа о взыскании денежных средств, являющегося судебным актом, или исполнительного документа, выданного на основании судебного акта, банк или иная кредитная организация не вправе отказать в его исполнении. Исключение составляют случаи отсутствия на счетах должника денежных средств либо если на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или операции с ними приостановлены в установленном законом порядке.
Банк или иная кредитная организация также не вправе отказать в исполнении такого исполнительного документа по основаниям, связанным с применением правил внутреннего контроля, разработанных в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Отнесение должника к высокой категории риска совершения подозрительных операций
Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» не регулирует правоотношения, связанные с исполнением судебных актов. Само по себе отнесение клиента кредитной организации к высокой категории риска совершения подозрительных операций не может служить основанием для отказа в исполнении судебного акта или приостановления его исполнения.
Кредитная организация обязана исполнить возложенные на нее обязанности по исполнению исполнительного документа с учетом предоставленных ей полномочий, всех имеющихся сведений и наличия денежных средств на счете должника.
Согласно статье 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата или иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.
Таким образом, неисполнение банком требований исполнительного листа (при наличии на счете должника средств и отсутствии ареста) является основанием для начисления процентов по статье 395 ГК РФ.
